Мошенники начали покупать компании с хорошей репутацией для обмана бизнеса

Эксперты Т-Банка предупредили предпринимателей о новой мошеннической схеме, при которой злоумышленники приобретают действующие компании с положительной деловой репутацией, а затем используют их для хищения денег у бизнеса. Такой подход позволяет мошенникам успешно проходить стандартные проверки контрагентов и вызывать доверие у потенциальных жертв.

По данным банка, злоумышленники ищут выставленные на продажу общества с ограниченной ответственностью с чистой историей, отсутствием судебных споров и долгов, стабильными финансовыми показателями и, при необходимости, действующими лицензиями. После покупки они полностью меняют учредителей, генерального директора и открывают новые расчетные счета, однако сама компания продолжает выглядеть надежной.

Затем новым контрагентам предлагают приобрести востребованные товары по цене ниже рыночной, например, топливо, электронику или оборудование. Как правило, обязательным условием сделки становится полная предоплата. После получения денег мошенники выводят средства и прекращают общение с покупателем.

В одном из таких случаев система защиты Т-Банка предотвратила перевод 33 млн ₽. Предприниматель собирался оплатить поставку дизельного топлива, однако банковские алгоритмы выявили сразу несколько подозрительных признаков. Среди них полная смена собственников и руководителя компании, процедура ликвидации организации, а также резкое изменение финансовых показателей.

Эксперты отмечают, что традиционной проверки контрагента по открытым базам данных сегодня может оказаться недостаточно. Перед перечислением крупных сумм стоит обращать внимание не только на возраст компании и отсутствие долгов, но и на недавнюю смену владельцев, руководства, банковских реквизитов, а также анализировать финансовую отчетность и историю деятельности организации.

Для снижения рисков предпринимателям рекомендуется использовать комплексную проверку контрагентов, особенно если поставщик предлагает товар по цене значительно ниже рыночной и требует стопроцентную предоплату. Несколько дополнительных проверок перед оплатой могут помочь избежать многомиллионных финансовых потерь.